Верховна Рада підтримала законопроєкт № 16013 для боротьби з «дроп-рахунками» та банківським шахрайством

Верховна Рада України прийняла за основу невідкладний президентський законопроєкт № 16013, спрямований на системну протидію шахрайським схемам з банківськими картками та використанням так званих «дроп-рахунків». За відповідне рішення проголосували 299 народних депутатів.

Документ покликаний зупинити поширення «дроп-схем», коли громадяни свідомо чи за винагороду передають свої картки, рахунки, електронні гаманці або дані доступу до них третім особам для транзиту, переказу та приховування нелегальних доходів, отриманих від кіберзлочинності, наркоторгівлі чи фінансового шахрайства.

Ключові нововведення законопроєкту:

• КК України пропонують доповнити новою статтею 200-1 щодо незаконних дій з платіжними інструментами та рахунками для вчинення злочинів.
• За передачу власних платіжних засобів або даних доступу для використання у злочинах, а також за отримання, придбання, зберігання чи збут чужих інструментів передбачено штраф до 170 тис. грн або позбавлення волі на строк до шести років.
• Повторні дії або вчинення таких правопорушень організованою групою каратимуться позбавленням волі на строк від п’яти до восьми років.
• Встановлюється відповідальність за незаконне отримання доступу до банківських/платіжних рахунків і електронних гаманців, а також посилюється покарання за підроблення платіжних інструкцій та засобів доступу.
• Передбачена можливість застосування кримінально-правових заходів безпосередньо до юридичних осіб, якщо подібні протиправні схеми використовувалися в їхніх інтересах.

Законопроєкт також спрямований на імплементацію норм Директиви ЄС 2019/713 щодо боротьби з шахрайством і підробленням, пов’язаними з безготівковими платіжними засобами.